Отмывание денег в букмекерских конторах

Как и зачем отмываются деньги в БК

Нам хочется верить, что мир становится лучше. Но мы не можем игнорировать тёмную часть человеческой жизни: криминальные преступления, мошенничество, торговля наркотиков. Возможно, вы удивитесь, но они связаны с букмекерскими конторами. Нет-нет, мы не хотим сказать, что БК контролируются мафией, наркоторговцами и мошенниками (ну да, ну да). Дело в другом. Контора – это отличное место для отмывания денег.

В 2013-м году в Великобритания UKGC (гемблинговая комиссия) подняла шумиху вокруг того, что наркодилеры используют терминалы букмекерских контор для отмывания денег. Как они это делали?

Вводили определённую сумму в терминал, играли несколько минут, а потом выводили средства и с помощью чеков обналичивали уже легальный выигрыш в банках. Похожую систему использовали и используют мошенники и наркоторговцы в СНГ. Они могут заводить деньги в контору, совершать несколько ставок, а потом выводить их обратно.

Подобная схема освобождает преступников от уплаты налогов, а также, в случае претензий со стороны властей, позволяет показать свою непричастность к преступлениям. Как и в случае с британскими наркоторговцами, используются ППС. Хотя и вариант с сайтом БК тоже неплох.

Особенно если преступник получил деньги с ворованной карты, либо путём мошенничества заполучил средства в электронном виде. Напомним, что пополнение счёта в БК происходит в автоматическом режиме. Чтобы не светить свои имена мошенники и преступники используют дропов – подставных людей.

А ведь мы ещё и про договорные матчи ничего не сказали! Ведь конторы – это и есть одна из ключевых причин, по которым они проводятся. Не говоря о том, что с помощью БК отмываются деньги в такой способ.

Борьба с отмыванием денег

Много лет букмекерский бизнес был почти безконтрольным. Люди связаны с криминалом, мошенничеством, наркобизнесом быстро нащупали «лазейки» в виде гемблинговых заведений и сайтов. Прогон денег через них было осуществить очень просто. Но с этим таки начали бороться. Сигнал обычно исходит от правительства. Но, не нужно быть очень наивными, и думать, что правительство заботится о вас. Они заботятся о своих же деньгах.

Самый очевидный пример инструмента борьбы с отмыванием денег в БК – это введение верификации. Если раньше игроки могли без документов играть в конторе годами, то сейчас очень мало букмекеров позволяют вывести средства не идентифицированным пользователям. Да, мошенники всё ещё могут использовать чужие данные и документы. Но всё большее количество контор запрашивает видеоидентификации. А в России с введением ЦУПИС проворачивать схемы с отмыванием денег стало ещё сложнее.

Некоторые конторы вводят обязательный ролловер. То есть, игрок не может вывести деньги с БК до того момента, пока не прокрутит средства на счёту несколько раз. Обычно такая политика букмекеров вызывает негодование среди бетторов. Здесь однозначного мнения быть не может. С одной стороны, БК усложняет жизнь мошенникам. С другой стороны, контора задерживает деньги игроков у себя. А оборотные средства лишними не бывают.

Финансовые нюансы в БК – это и вовсе отдельная тема для разговора. Разные конторы применяют свои способы борьбы с отмыванием денег/мошенничеством. Например, букмекер может поставить условие: вывод тем же методом, что и ввод средств. Но это ещё цветочки.

А ягодки – это использование идентичного кошелька/учётной записи/карты. Действительно, если карта «угнанная» или ЭПС временная, то мошенники не будет пользоваться ей второй раз. В отдельных случаях БК также просит игроков воспользоваться банковским переводом. Хотя «послушный» дроп без проблем может совершить и такую операцию.

Так что все дополнительные меры безопасности контор – это не только их капризы и желание иметь побольше оборотного капитала. В этом есть и рациональное зерно, о котором не каждый задумывается.

Итоги

Отмывание денег через букмекерские конторы – всё ещё актуальная проблема во многих странах. Российская Федерация в этом плане выгодно выделяется на фоне многих других юрисдикций. Использование ЦУПИС значительно снизит оборот «грязных» денег в конторах в онлайн секторе. Осталось только навести порядок в оффлайн сегменте.